Investiční portfolio do každého počasí neexistuje. Expert vysvětluje, jak si ho ideálně poskládat

Máte otázku k investování? Můžete se zeptat prostřednictvím našeho formuláře: https://1url.cz/@XTB_formular. Ty nejčastější dotazy Vladimír Holovka zodpoví v závěrečném osmém díle podcastové série Do plusu. 📈 Pro ty, kteří chtějí začít s investováním, má XTB e-book zdarma: https://1url.cz/@XTB_e-book. 📈 Takzvané All Weather portfolio investorské legendy Raye Dalia rozkládá portfolio mezi akcie, státní dluhopisy a komodity tak, aby se jednotlivé části v krizi navzájem vyvažovaly. Rok 2022 ale ukázal jeho slabinu: kvůli inflaci a rostoucím úrokům padaly akcie i dluhopisy zároveň. „Neexistuje žádná skladba portfolia, která by vás připravila úplně na všechno a zároveň doručovala zajímavé výsledky,“ říká hlavní ekonom XTB Pavel Peterka v závěrečném dílu podcastu Do Plusu. Pochopit logiku All Weather portfolia se ale podle něj vyplatí, protože díky ní člověk porozumí roli jednotlivých tříd aktiv. Opačnou chybou je přehnaná diverzifikace. „Kdybychom v portfoliu měli více než 20 jednotlivých akcií, tak už si reálně můžeme koupit index,“ upozorňuje Peterka. Branch director XTB Vladimír Holovka dodává, že při výběru kvalitních firem z různých sektorů stačí i sedm nebo osm titulů. S každým dalším si totiž investor ubírá potenciální výnos. Na modelových příkladech pětatřicátníka s hypotékou a pětačtyřicátníka se dvěma dětmi pak ukazují, jak se skladba portfolia mění s věkem a cíli. A prozradí i to, jak investují sami. V podcastu se také dozvíte: ✔️ Kdy začít stahovat rizikovější složky portfolia ve prospěch stability. ✔️ Proč Peterka nemá v portfoliu dluhopisy ani komodity a jakou chybu udělal se zlatem. ✔️ Proč je dnes začít s investováním jednodušší než kdykoli v historii. Více ve speciálu https://cc.cz/special/do-plusu-jak-ne... 00:00 Začínáme 02:00 Co je All Weather portfolio? 10:45 Cíl, horizont a riziko 13:20 Kdy je tříd aktiv moc? 26:34 Portfolio pětatřicátníka s hypotékou 32:48 Portfolio pětačtyřicátníka 34:35 Jak investuje moderátor a závěrečné rady